Thành lập vào năm 2008, Mạng lưới Kiến trúc Ngành Ngân hàng (BIAN) là một sáng kiến hợp tác nhằm cung cấp một định nghĩa dịch vụ ngữ nghĩa tiêu chuẩn cho ngành ngân hàng. Sáng kiến này phục vụ như một bản mẫu để tiêu chuẩn hóa các dịch vụ ngân hàng và hợp lý hóa phần mềm IT hỗ trợ. BIAN cung cấp một mô hình miền toàn diện về định nghĩa dịch vụ nhất quán và ranh giới của chúng, tạo nên cột sống của các dịch vụ ngân hàng. Mô hình này bao gồm một cái nhìn về dịch vụ, một cái nhìn về thông tin và một cái nhìn về khả năng, trình bày một hình ảnh tổng thể về cảnh quan ngân hàng.
Mục tiêu chính của BIAN là thiết lập một tiêu chuẩn giúp đơn giản hóa việc tích hợp các khả năng phần mềm và dịch vụ bằng cách cung cấp một bộ định nghĩa thống nhất. Các tổ chức tài chính sử dụng BIAN như là một khung những tiêu chuẩn cơ bản để định nghĩa và cấu trúc yêu cầu phần mềm và dịch vụ IT của họ một cách tiêu chuẩn và hợp lý, điều chỉnh chúng với cảnh quan dịch vụ của BIAN.
Tài liệu kiến trúc của BIAN cung cấp một bộ định nghĩa tiêu chuẩn để giảm thiểu sự mơ hồ và tăng cường khả năng của một ngân hàng để thiết lập một cảnh quan phần mềm plug-and-play. Điều này, lần lượt, tăng cường sự linh hoạt của tổ chức để đáp ứng nhanh chóng các nhu cầu phát triển của doanh nghiệp, dù thông qua các giải pháp được phát triển bên trong hoặc phần mềm được mua từ bên ngoài.
Bây giờ chúng ta cùng bắt đầu với những câu hỏi cơ bản nhất nhé! Let’s go!
Khung kiến trúc ngân hàng là gì? (bank architectural framework)?
Khung kiến trúc ngân hàng là các mô hình hoặc cấu trúc tiêu chuẩn được thiết kế để hướng dẫn việc phát triển và tổ chức hệ thống và quy trình CNTT trong một ngân hàng. Những khung kiến trúc này cung cấp một bộ nguyên tắc, tiêu chuẩn và thực hành tốt toàn diện được tùy chỉnh đặc biệt cho ngành ngân hàng, nhằm mục đích nâng cao hiệu suất, tương tác và sáng tạo trong các hoạt động ngân hàng. Các khung kiến trúc ngân hàng thường bao gồm các khía cạnh khác nhau của kiến trúc ngân hàng, bao gồm các khả năng kinh doanh, mô hình dữ liệu, định nghĩa dịch vụ và cơ sở hạ tầng công nghệ, cung cấp một cách tiếp cận toàn diện trong việc quản lý CNTT trong các tổ chức tài chính. Các ví dụ về khung kiến trúc ngân hàng bao gồm BIAN (Banking Industry Architecture Network), TOGAF (The Open Group Architecture Framework), và các khung kiến trúc độc quyền khác được phát triển bởi các ngân hàng hàng đầu hoặc các hiệp hội ngành công nghiệp.
Tại sao một ngân hàng cần một khung kiến trúc?
Dưới đây là bảng so sánh lý do một ngân hàng cần một khung kiến trúc:
| Danh mục | Lý do |
|---|---|
| Quản lý Sự phức tạp | Ngân hàng hoạt động trong môi trường phức tạp với các hệ thống, quy trình và bên liên quan đa dạng. Một khung kiến trúc cung cấp một phương pháp cấu trúc để quản lý sự phức tạp này, đảm bảo rằng tất cả các thành phần của cảnh quan CNTT của ngân hàng được điều chỉnh và tối ưu hóa. |
| Tiêu chuẩn | Hệ thống kiến trúc khuyến khích tiêu chuẩn hóa bằng cách xác định các nguyên tắc, tiêu chuẩn và thực hành tốt chung để thiết kế và triển khai các hệ thống CNTT. Tiêu chuẩn hóa này cho phép tương tác, nhất quán và có thể tái sử dụng trên các phần khác nhau của tổ chức. |
| Điều chỉnh với Mục tiêu Kinh doanh | Khung kiến trúc giúp điều chỉnh các dự án CNTT với các mục tiêu kinh doanh bằng cách cung cấp một hiểu biết rõ ràng về cách công nghệ hỗ trợ và khuyến khích các chức năng kinh doanh. Sự điều chỉnh này đảm bảo rằng các đầu tư CNTT đóng góp vào các mục tiêu và ưu tiên chiến lược của ngân hàng. |
| Tính linh hoạt và Tính linh hoạt | Khung kiến trúc cho phép các ngân hàng thích ứng nhanh chóng với các điều kiện thị trường, yêu cầu quy định và các tiến bộ công nghệ mới. Bằng cách cung cấp một kiến trúc linh hoạt và modul, các ngân hàng có thể phản ứng nhanh chóng với cơ hội và thách thức mới trong ngành. |
| Quản lý Rủi ro và Tuân thủ | Khung kiến trúc giúp các ngân hàng quản lý các rủi ro liên quan đến hệ thống và quy trình CNTT, đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định và tiêu chuẩn ngành. Bằng cách tuân thủ các nguyên tắc và hướng dẫn kiến trúc đã được thiết lập, các ngân hàng có thể giảm thiểu các rủi ro liên quan đến an ninh, quyền riêng tư dữ liệu và tính linh hoạt vận hành. |
Ai là chủ sở hữu việc áp dụng và duy trì một khung kiến trúc trong ngân hàng?
Chủ sở hữu của việc áp dụng và duy trì một khung kiến trúc trong một ngân hàng thường thuộc về trách nhiệm của Giám đốc Thông tin (CIO) hoặc một vị trí cấp cao tương tự chịu trách nhiệm về chiến lược CNTT và quản trị. CIO, cùng với nhóm Kiến trúc Doanh nghiệp (EA), đóng vai trò then chốt trong việc thúc đẩy việc áp dụng và duy trì liên tục của khung kiến trúc.
Dưới đây là phân tích về trách nhiệm của các bên liên quan chính:
| Bên liên quan | Trách nhiệm |
|---|---|
| Giám đốc Thông tin (CIO) | – Giám sát chiến lược và quản trị công nghệ thông tin tổng thể của ngân hàng. – Chịu trách nhiệm về việc áp dụng và duy trì khuôn khổ kiến trúc để đảm bảo phù hợp với mục tiêu kinh doanh và chiến lược công nghệ thông tin. – Cung cấp hướng dẫn chiến lược và hỗ trợ cho nhóm Kiến trúc Doanh nghiệp (EA). |
| Nhóm Kiến trúc Doanh nghiệp | – Phát triển và duy trì khuôn khổ kiến trúc, bao gồm các nguyên tắc, tiêu chuẩn và hướng dẫn. – Hợp tác với các bên liên quan về kinh doanh và công nghệ thông tin để đảm bảo rằng khuôn khổ kiến trúc đáp ứng các nhu cầu của tổ chức. – Hỗ trợ việc áp dụng khuôn khổ kiến trúc trên toàn bộ tổ chức thông qua đào tạo, truyền thông và quản trị. |
| Hội Đồng Xem xét Kiến trúc | – Xem xét và phê duyệt các kiến trúc đề xuất và các thay đổi cho khuôn khổ kiến trúc. – Đảm bảo rằng các kiến trúc đề xuất phù hợp với các mục tiêu kinh doanh, chiến lược công nghệ thông tin và tiêu chuẩn kiến trúc. – Cung cấp hướng dẫn và giám sát cho các nhóm dự án để đảm bảo tuân thủ với khuôn khổ kiến trúc. |
| Các bên liên quan kinh doanh | – Hợp tác với nhóm Kiến trúc Doanh nghiệp để cung cấp đầu vào về yêu cầu và ưu tiên kinh doanh. – Đảm bảo rằng khuôn khổ kiến trúc hỗ trợ các mục tiêu và đối tượng kinh doanh của tổ chức. – Tham gia vào quá trình xem xét và phê duyệt các kiến trúc đề xuất và các thay đổi. |
| Các nhóm phát triển và vận hành CNTT | – Triển khai các giải pháp và hệ thống phù hợp với khuôn khổ kiến trúc. – Tuân thủ các tiêu chuẩn và hướng dẫn kiến trúc trong quá trình thiết kế và phát triển. – Cung cấp phản hồi cho nhóm Kiến trúc Doanh nghiệp về hiệu quả và khả năng sử dụng của khuôn khổ kiến trúc trong thực tế. |
BIAN là gì?
BIAN là viết tắt của Banking Industry Architecture Network. Đây là một tổ chức toàn cầu được điều hành bởi các thành viên, được thành lập nhằm tiêu chuẩn hóa kiến trúc ngân hàng. BIAN nhằm tạo ra một ngôn ngữ chung và khung kiến trúc cho các ngân hàng để tối ưu hóa kiến trúc công nghệ thông tin của họ. Nó cung cấp một mô hình lĩnh vực mô tả các định nghĩa dịch vụ nhất quán và ranh giới của chúng trong ngành ngân hàng. Mục tiêu chính của BIAN là tạo điều kiện thuận lợi cho sự tương tác và điều hòa trên các hệ thống và quy trình ngân hàng bằng cách định nghĩa các lĩnh vực dịch vụ, giao diện và mô hình dữ liệu tiêu chuẩn. Thông qua các tiêu chuẩn và hướng dẫn của mình, BIAN giúp các ngân hàng tích hợp phần mềm và khả năng dịch vụ một cách dễ dàng hơn, giảm sự mơ hồ và tăng cường tính linh hoạt của tổ chức để đáp ứng nhu cầu kinh doanh của mình.
BIAN và TOGAF khác nhau thế nào?
| Khía cạnh | BIAN | TOGAF |
|---|---|---|
| Tập trung vào ngành nghề | BIAN được thiết kế đặc biệt cho ngành ngân hàng, cung cấp các mô hình, nguyên tắc và hướng dẫn tiêu chuẩn cho việc thiết kế kiến trúc ngân hàng. | TOGAF là một khung kiến trúc doanh nghiệp chung, áp dụng cho nhiều ngành công nghiệp khác nhau, bao gồm cả ngân hàng. Nó cung cấp một phương pháp toàn diện cho quy hoạch, phát triển và quản lý kiến trúc doanh nghiệp. |
| Phạm vi | BIAN chủ yếu tập trung vào việc định nghĩa các định nghĩa dịch vụ tiêu chuẩn, mô hình dữ liệu và khả năng cụ thể cho các hoạt động ngân hàng. | TOGAF bao gồm một loạt các lĩnh vực, bao gồm kiến trúc doanh nghiệp, kiến trúc dữ liệu, kiến trúc ứng dụng và kiến trúc công nghệ. Nó cung cấp một phương pháp có cấu trúc để phát triển và quản lý kiến trúc doanh nghiệp. |
| Mức độ chi tiết | BIAN cung cấp các thông số kỹ thuật và mô hình chi tiết cho các dịch vụ ngân hàng, tạo điều kiện cho sự tương tác và tiêu chuẩn hóa trong hệ sinh thái ngân hàng. | TOGAF cung cấp một khung kiến trúc và phương pháp cao cấp cho việc phát triển kiến trúc doanh nghiệp. Mặc dù nó cung cấp hướng dẫn về các lĩnh vực kiến trúc, nhưng cho phép tổ chức điều chỉnh và điều chỉnh khung theo nhu cầu cụ thể của họ. |
| Quản trị và Phương pháp | BIAN không quy định một phương pháp cụ thể cho việc phát triển kiến trúc, nhưng tập trung vào việc định nghĩa các tiêu chuẩn và mô hình cho kiến trúc ngân hàng. | TOGAF bao gồm một phương pháp toàn diện cho việc phát triển kiến trúc, được gọi là Phương pháp Phát triển Kiến trúc (ADM). Nó cũng nhấn mạnh các quy trình quản trị và các phương pháp tốt nhất để quản lý vòng đời kiến trúc. |
| Không phụ thuộc đơn vị cung cấp | BIAN ủng hộ tính trung lập của nhà cung cấp bằng cách định nghĩa các giao diện và mô hình dữ liệu tiêu chuẩn, tạo điều kiện cho sự tương tác và giảm bớt sự phụ thuộc vào nhà cung cấp (Vendor lock-in) | TOGAF khuyến khích việc sử dụng các tiêu chuẩn mở và tính tương tác nhưng không ủng hộ công nghệ hoặc nhà cung cấp cụ thể. |
Business Capability là gì từ góc độ kiến trúc doanh nghiệp?
Business capability, từ góc độ kiến trúc doanh nghiệp, đề cập đến khả năng của tổ chức thực hiện một chức năng hoặc hoạt động kinh doanh cụ thể một cách hiệu quả và hiệu suất để đạt được các mục tiêu chiến lược của mình. Nó đại diện cho sức chứa, nguồn lực và chuyên môn cần thiết để thực hiện một hoạt động kinh doanh, quy trình hoặc hoạt động cụ thể.
Business capabilities thường được định nghĩa ở mức cao và không phụ thuộc vào các công nghệ hoặc giải pháp cụ thể. Chúng bao gồm các chức năng cần thiết mà một tổ chức phải thực hiện để mang lại giá trị cho khách hàng, bên liên quan và đối tác của mình. Các ví dụ về business capabilities bao gồm quản lý mối quan hệ khách hàng, quản lý sản phẩm, quản lý rủi ro và báo cáo tài chính.
Việc hiểu biết về Business Capability sẽ giúp ích từ góc nhìn của Kiến trúc Doanh nghiệp?
Từ góc nhìn của kiến trúc doanh nghiệp, hiểu biết về khả năng kinh doanh phục vụ một số mục đích quan trọng như sau:
| Mục đích | Mô tả |
|---|---|
| Liên kết Chiến lược | Business Capability giúp điều chỉnh các sáng kiến công nghệ thông tin với các mục tiêu kinh doanh bằng cách cung cấp một hiểu biết rõ ràng về các chức năng và ưu tiên cốt lõi của tổ chức. Các kiến trúc sư doanh nghiệp có thể ánh xạ các giải pháp và hệ thống công nghệ thông tin vào các khả năng kinh doanh cụ thể, đảm bảo rằng các khoản đầu tư công nghệ hỗ trợ các mục tiêu chiến lược của tổ chức. |
| Quản lý Danh mục | Business Capability cho phép các kiến trúc sư doanh nghiệp đánh giá và ưu tiên các khoản đầu tư công nghệ thông tin dựa trên sự liên kết với các chức năng kinh doanh quan trọng. Bằng cách hiểu về sự quan trọng và sự phụ thuộc lẫn nhau của các khả năng khác nhau, tổ chức có thể tối ưu hóa danh mục công nghệ thông tin của mình để tối ưu hóa giá trị và giảm thiểu sự trùng lặp. |
| Phân tích Khoảng cách | Business Capability tiện ích cho phép phân tích khoảng cách bằng cách làm nổi bật các lĩnh vực mà tổ chức thiếu các khả năng cần thiết hoặc nơi mà các khả năng hiện có cần cải thiện. Điều này giúp kiến trúc sư doanh nghiệp nhìn thấy cơ hội đổi mới và đầu tư để đáp ứng nhu cầu kinh doanh một cách hiệu quả. |
| Quản lý Thay đổi | Business Capability cung cấp một khung cảnh cho việc quản lý thay đổi tổ chức bằng cách đánh giá tác động của các thay đổi đối với các chức năng kinh doanh quan trọng. Kiến trúc sư doanh nghiệp có thể đánh giá xem các thay đổi về công nghệ, quy trình hoặc cấu trúc tổ chức làm thế nào ảnh hưởng đến khả năng của tổ chức thực hiện các hoạt động chính và đưa ra quyết định thông minh về chiến lược triển khai. |
| Tích hợp và Tương tác | Business Capability hướng dẫn việc tích hợp và tương tác của các hệ thống công nghệ thông tin bằng cách xác định các giao diện và tương tác giữa các chức năng kinh doanh khác nhau. Kiến trúc sư doanh nghiệp có thể thiết kế các kiến trúc hỗ trợ sự trao đổi dữ liệu liền mạch và sự hợp tác trên toàn tổ chức, giúp tối ưu hóa hoạt động kinh doanh. |
Các thành phần chính được định nghĩa trong BIAN
| Component | Description |
|---|---|
| Service Landscape | Xác định một tập hợp toàn diện các khả năng kinh doanh và dịch vụ trong lĩnh vực ngân hàng, được phân loại thành các lĩnh vực chức năng như Quản lý Sản phẩm, Quản lý Mối quan hệ Khách hàng và Quản lý Kênh. |
| Service Domains | Đại diện cho các chức năng hoặc khả năng kinh doanh cụ thể trong hệ sinh thái ngân hàng, mỗi cái được xác định bởi một tập hợp các dịch vụ tiêu chuẩn và các đối tượng kinh doanh liên quan. |
| Service Interfaces | Chỉ định các tương tác giữa các miền dịch vụ, xác định các phương pháp tiêu chuẩn cho giao tiếp và trao đổi dữ liệu. |
| Information Model | Cung cấp một mô hình dữ liệu chung để đại diện cho thông tin liên quan đến ngân hàng, đảm bảo tính nhất quán và khả năng tương tác qua các hệ thống và nền tảng khác nhau. |
Các sai lầm thường gặp khi áp dụng BIAN?
| Sai lầm khi áp dụng BIAN | Mô tả |
|---|---|
| 1. Không hiểu rõ về nhu cầu của tổ chức | Thiếu sự hiểu biết về các yêu cầu cụ thể của tổ chức, dẫn đến việc áp dụng BIAN không phản ánh đúng nhu cầu và mục tiêu kinh doanh của tổ chức. |
| 2. Sự thiếu sót trong việc triển khai | Triển khai BIAN gặp các vấn đề về kỹ thuật, tổ chức hoặc quản lý dự án, dẫn đến việc không đạt được kết quả như mong đợi hoặc dự án vượt quá ngân sách và thời gian. |
| 3. Không tinh chỉnh đúng đắn | Việc áp dụng BIAN không được tinh chỉnh đúng đắn để phản ánh các yêu cầu cụ thể và môi trường kinh doanh của tổ chức, làm giảm hiệu suất và khả năng tích hợp của hệ thống. |
| 4. Thiếu sự hỗ trợ lãnh đạo | Thiếu sự ủng hộ và cam kết từ lãnh đạo tổ chức làm giảm động lực của nhân viên và gây khó khăn trong việc triển khai và duy trì BIAN. |
Tạm thế đã nhé, mời các bạn tiếp tục đón xem ở phần 2 của Series BIAN nhé!
xValley Foundation 